Intr-un an plin de cifre mari, cu castiguri puternice pentru actiuni si chiar mai multe zboruri fantastice pentru cripto, a fost un numar in scadere care le-a inlocuit pe toate. Inflatia, flagelul economiei globale, s-a moderat in acest an. Este inca relativ ridicat, mai ales dupa multi ani de inflatie scazuta de care s-a bucurat toata lumea, inainte ca inflatia din SUA sa depaseasca 9% in urma cu doua veri. Dar este suficient de rece pentru a-i determina pe investitori sa se uite la un 2024 in care ratele dobanzilor ar putea fi in scadere in loc de a creste. La nivel global, se estimeaza ca inflatia a scazut la 6,9% de la 8,7% anul trecut.
In mod surprinzator, economia SUA a rezistat de-a lungul anului, in ciuda ingrijorarilor de la inceputul acestuia ca o recesiune ar putea fi inevitabila. Pentru o vreme, ingrijorarea a fost chiar ca economia ar putea fi prea puternica, ceea ce ar fi putut alimenta presiunea ascendenta asupra inflatiei si ar fi fortat Rezerva Federala sa mentina ratele dobanzilor mai ridicate pentru mai mult timp.
Asta a dus la momente contraintuitive in care Wall Street a incurajat de fapt rapoarte mai slabe despre economie, atata timp cat acestea nu erau prea slabe, pentru ca au pastrat vie posibilitatea unei aterizari perfecte pentru economia conceputa de Rezerva Federala. Scopul a fost ca economia sa incetineasca suficient pentru a elimina inflatia ridicata, dar nu atat de mult incat sa cada intr-o recesiune.
Acum, cu economia in continuare in crestere si asteptarile crescand pentru reduceri ale ratelor dobanzilor care vor urma in 2024, investitorii s-au grabit sa inainteze miscarile, care pot actiona ca niste steroizi pentru tot felul de piete. Actiunile americane au revenit din 2022, care a fost cel mai rau an pe Wall Street de cand bula dot-com se dezumflase cu doua decenii mai devreme.
O mare parte din rulajul lui Wall Street s-a datorat doar unui grup mic de actiuni, dar amploarea a fost mai buna in intreaga lume. Pietele de valori din America, Europa si Asia au crescut.
Ratele mai mari ale dobanzilor si-au pus amprenta, totusi, in special pe piata imobiliara din SUA. Vanzarile de case ocupate anterior din SUA au scazut in octombrie la cel mai lent ritm din ultimii 13 ani.
Iata o privire asupra unora dintre cifrele uimitoare care au modelat pietele financiare globale.
INFLATIE 3,1%
Rata generala a inflatiei la nivelul consumatorilor in noiembrie in SUA. Inflatia a atins un varf de 9,1% in iunie 2022. Nivelul tinta al Rezervei Federale este de 2%.
2,4%
Inflatia generala in Uniunea Europeana in noiembrie, departe de un varf de 10,6% in octombrie 2022. Preturile energiei au scazut cu 11,5% fata de aceeasi luna a anului precedent. Dar inflatia alimentara ramane incapatanat de ridicata, la 6,9%.
55%
Cresterea pretului pentru masinile rulate din SUA din februarie 2020 pana la varful din ianuarie 2022. Din ianuarie 2022 pana in noiembrie, preturile pentru masinile rulate au scazut cu 11,5%.
4 dolari
Pretul mediu national pe galon de lapte in noiembrie, in crestere cu 25% fata de 3,20 USD chiar inainte de pandemia din februarie 2020.
161%
Rata inflatiei in Argentina. Guvernul a raspuns prin reducerea la jumatate a monedei tarii, suspendarea lucrarilor publice si reducerea subventiilor pentru gaz si electricitate, printre o serie de masuri drastice.
ECONOMIA GLOBALA
22
Luni consecutive in care rata somajului din SUA a coborat sub 4%, cea mai lunga serie de dupa 27 de luni din noiembrie 1967 pana in ianuarie 1970. Piata muncii a rezistat chiar daca Rezerva Federala a incercat sa incetineasca economia pentru a lupta impotriva inflatiei.
67
Procentul de americani care a dezaprobat modul in care presedintele Biden a gestionat economia intr-un sondaj din octombrie al The Associated Press-NORC Center for Public Affairs Research. Acest sentiment, daca persista, l-ar putea impiedica pe Biden in revansa sa asteptata cu fostul presedinte Trump.
9,4%
Scaderea estimata a investitiilor in sectorul imobiliar al Chinei din ianuarie pana in octombrie, potrivit Bancii Mondiale. Slabiciunea sectorului imobiliar si a cererii globale pentru exporturile Chinei, precum si nivelurile ridicate ale datoriilor si scaderea increderii consumatorilor au afectat economia tarii.
-0,1%
Contractia economiei Germaniei in trimestrul trei. Cea mai mare economie a Europei ar trebui sa se micsoreze din nou usor in trimestrul curent, estimeaza Bundesbank.
1,1%
Cresterea preconizata a comertului mondial in 2023, in scadere de la 5,2% in 2022 si a sasea cea mai slaba inregistrari ale Organizatiei pentru Cooperare si Dezvoltare Economica incepand cu 1980. Declinul reflecta o incetinire a economiei globale, protectionism in crestere si tensiuni geopolitice intre SUA si China.
PIETELE
7
Acest numar mic de actiuni a fost singur responsabil pentru aproximativ doua treimi din randamentul S&P 500 in 2023 pana la mijlocul lunii decembrie. Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Nvidia, Tesla si Platformele Meta sunt, de asemenea, cele mai mari actiuni ale Wall Street.
27,3%
Castigul de la inceputul anului pentru indicele japonez Nikkei 225, din 19 decembrie. A fost cea mai buna performanta a Nikkei din 2013. In iulie, indicele a crescut la 33.753,33, cel mai ridicat nivel din 1990.
43.000 USD
Bitcoin a depasit acest nivel in decembrie, dupa ce a inceput anul sub 16.300 USD. Acesta si alte criptomonede au scazut anul trecut, deoarece ratele in crestere au afectat investitiile considerate deosebit de riscante.
5%
Randamentul celui mai mare fond mutual de obligatiuni din SUA, din 14 decembrie. In noiembrie, acesta a fost pe drumul cel mai bun pentru o a treia pierdere anuala consecutiva. Dar entuziasmul legat de potentialele reduceri ale ratelor a facut ca preturile obligatiunilor sa creasca.
3
Numarul combinat de zile in care S&P 500 a crescut sau a scazut cu cel putin 2% in 2023. Indicele a crescut cu 24,2% pe parcursul anului, incepand cu 19 decembrie. In 2022, un an in scadere pentru actiuni, au existat mai mult de 40 de astfel de zile. .
DOBANZA 5%
Varful randamentului Trezoreriei SUA pe 10 ani, un nivel nemaivazut din 2007. Randamentele obligatiunilor au crescut in mare parte a anului, apoi s-au inversat brusc in ultimele doua luni. Randamentul 10 a fost de 3,92% pe 19 decembrie.
7,88%
Rata medie la un imprumut auto pe 60 de luni in august 2023, conform Federal Reserve Bank of St. Louis. Rata a fost de 5,27% in august 2019.
21,2%
Rata medie a dobanzii la cardul de credit din august, conform Rezervei Federale. Este o crestere de la 16,3% in 2022 si 14,6% in 2021.
3
De cate ori oficialii Rezervei Federale se asteapta sa reduca ratele dobanzilor in 2024, conform previziunilor publicate recent. Fed a majorat ratele de 11 ori intre martie 2022 si iulie a acestui an inainte de a face pauza.
4%
Rata dobanzii de referinta a Bancii Centrale Europene. La fel ca Fed, BCE a mentinut ratele constante la ultima sa intalnire. Spre deosebire de Fed, BCE nu a semnalat posibilitatea reducerii dobanzilor anul viitor.
LOCUINTE7,79%
Rata medie a unui credit ipotecar pe 30 de ani pe 26 octombrie, potrivit lui Freddie Mac. A fost cea mai mare rata medie din 11 noiembrie 2000.
2.199 USD
Plata lunara mediana enumerata de potentialii cumparatori pentru cererile de credit ipotecar in octombrie, o crestere de 9,3% fata de anul precedent.
67%
Ponderea proprietarilor de locuinte din SUA care au avut un imprumut pentru locuinta cu o rata fixa de 5% sau mai putin in septembrie.
1,15 milioane
Numarul de case existente in SUA pe piata la sfarsitul lunii octombrie. Aceasta a scazut cu 5,7% fata de octombrie 2022 si reprezinta aproximativ jumatate din media istorica din 1999. Vanzarile de case existente au scazut cu 20,2% in primele 10 luni ale anului.
391.800 USD
Pretul mediu de vanzare al unei case din SUA ocupate anterior in octombrie. A crescut cu 3,4% fata de aceeasi luna din 2022.
